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香港銀行賬戶維護技巧

2020-04-28 17:02:42

由于受到國外銀行,國內銀行及外管反洗錢監(jiān)控力度影響,銀行對離岸開戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴格。對于新開賬戶,每家銀行都提高門檻和要求,政策變動也是非常頻繁。而對于已經開戶的客戶,也是加強了審核力度。

現存銀行賬戶使用稍有不慎,被銀行懷疑涉嫌違法違規(guī)活動,就會被限制銀行使用或者關閉銀行賬戶。因此,成功開設銀行賬戶后,也需要注意后期的維護事項,以免被香港銀行關閉賬戶,影響公司資金收付活動。

香港銀行賬戶維護技巧,保障銀行賬戶的安全性:

1、保持賬戶活躍,并保證銀行賬戶內有一定數額的結余資金,并避免與高風險國家發(fā)生業(yè)務及資金往來。

2、香港公司正常進行年審年報以及稅務申報工作,保持香港公司的合法合規(guī)存在。

3、及時辦理香港公司的做賬審計工作,并出具符合規(guī)定的審計報告,保管妥善。

4、收到香港銀行的信件要求更新資料的,需積極配合銀行工作,提供所需的資料。通常情況下,要求客戶更新的資料包括:

(1)公司股東董事個人信息,公司年度合規(guī)資料(最新的公司注冊證書和商業(yè)登記證等)

(2)公司業(yè)務相關憑證和公司審計報告。

5、若香港公司有進行變更公司基本信息,也需在第一時間向香港銀行提交變更資料更新。

6、盡量避免與敏感國家或者地區(qū)、被制裁國家或者地區(qū)有業(yè)務資金往來。

7、避免借用賬戶給他人轉賬,幫他人收/匯款項。

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總法律顧問與首席法務官
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